PRÉVOYANCE
Protégez vous et votre famille en cas de coup dur en touchant un capital ou une rente.
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- Conseils personnalisés
- Taux d’assurance compétitifs
- Transparence
- Aucune mauvaise surprise en cas de sinistre
LES 5 RAISONS D’AVOIR UNE PRÉVOYANCE
Se protéger soi même et sa famille contre les conséquences financières d’un accident de la vie.
Se prémunir contre les pertes de revenus en cas d’arrêt de travail prolongé. Assurer la continuité de son activité professionnelle en cas d’incapacité de travail.
Garantir le versement d’un capital ou d’une rente à ses proches en cas de décès.
Préparer sa retraite et disposer d’un complément de revenu pour maintenir son niveau de vie après sa retraite.
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COMMENT DÉFINIR UNE BONNE PRÉVOYANCE POUR VOUS ?
La prévoyance peut être définie comme la capacité à anticiper et à se préparer à l’avance aux éventuelles difficultés ou situations imprévues. Une bonne prévoyance est donc une planification efficace et proactive qui permet de minimiser les risques et les conséquences négatives d’un évènement futur. C’est tout le rôle de votre conseiller avec qui vous allez pouvoir déterminer les éléments suivants :
1/ Il est essentiel d’identifier les risques auxquels vous êtes exposé. Vous pouvez faire une liste des évènements qui pourraient survenir et qui pourraient affecter votre vie ou celle de vos proches, tels que la maladie, l’accident, le chômage, la retraite, etc.
2/ Il est important d’analyser les conséquences possibles de chaque risque identifié. Cette analyse permettra de déterminer les mesures à prendre pour minimiser les impacts négatifs. Il sera nécessaire de planifier des stratégies avec l’élaboration des plans de contingence (événements imprévus ou situations d’urgence), des plans de gestion de crises, des plans de sécurité, des plans de croissance, etc.
3/ Une fois les besoins identifiés, vous pouvez mettre en place des mesure pour y faire face. Cela peut inclure l’achat d’assurance, l’épargne, l’investissement, la planification fiscale ou la mise en place e de contrat de prévoyance.
4/ Il est important de réévaluer régulièrement votre plan de prévoyance pour vous assurer qu’il reste adapté à votre situation et aux risques auxquels vous êtes exposé.
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Label transparence Gestion financière 2020, ou encore Lauréat du trophée de la gestion de patrimoine 2014, les équipes de Golda Patrimoine visent l’excellence et sont reconnues par la profession pour leur expertise et leurs références.
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